典型案例

　　2020年8月28日，吴某科、邓某成立某某科技有限公司，并对外大力推广“云上某某”APP项目，通过组织实地考察、举办宣讲会、招商推介会、集体聚餐、旅游等多种形式，向社会不特定公众进行虚假宣传。宣传中，二人宣称公司资金实力雄厚，与知名供应链企业存在深度合作关系，APP内发行的“EPF币”具有静态收益，未来将实现“上市”交易，投资后可获利高额升值回报。为骗取投资信任，吴某科、邓某还通过后台调控修改数据的方式，刻意制造EPF币持续升值的假象。同时，他们设置“推荐奖励”机制，鼓励已投资的人员积极发展新会员，形成层级式推广，吸引更多群众参与购买。2021年5月，因大量投资发现“云上某某”APP内的EPF币无法正常交易兑现，质疑声四起。为掩盖骗局、继续敛财，吴某科、邓某又对宣称开设“某某商城”，投资人此前持有的EPF币可兑换为“某某商城”内的“EPH币”，兑换后可获利商城省级、市级、县级代理商资格，后续通过网上开店、直播带货、爆品代言等方式获取丰厚红利。然而，“某某商城”上线后不久便因无法实际运营而关闭，吴某科、邓某随后失联，彻底切断与投资人的联系。经查，42名集资参与人因购买吴某科、邓某推广的EPF币、EPH币，共计被骗438万余元。人民法院以集资诈骗罪分别判处吴某科、邓某八年六个月、八年六个月，并分别处罚金六十万元、六十万元。

　　温馨提醒

　　虚拟币平台采用的“集中控币、分配充值地址”的方式在资金盘项目中并不罕见。用户不掌握私钥，无法验证资产是否真的存在，有可能是“账号余额系统”，与中心化数据库无异；又或者平台可以任意修改用户账户金额（模拟收益、假交易），资金完全在“黑盒”中运作。一旦用户将资产充值至平台提供的地址，而该地址私钥由他人掌控，即失去了对资金的所有权。这类平台一旦跑路，用户往往毫无还手之力，而这也是众多资金盘得以肆意伪造收益、任意冻结账户的根源。在此提醒您，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，看似“高收益”，实则伴随法律与经济的双重风险。投资者应增强法律意识，远离此类投资活动，避免遭受损失。